谣言四起:中国央行1月1日有新规!钱要“出国”更难?连支付宝都不敢多花? ...

日期:2017-04-21 05:20:07 作者:桂窕 阅读:

发布这个消息的不乏一些知名媒体,它们选用的标题都非常整齐划一: 连支付宝、微信都不行了 有钱还不让花,还不让转账了啊 好可怕啊! 具体是咋回事,让天维菌来为大家好好梳理一下: 《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发〔2018〕163号) 根据通知,以下为大额交易报告标准: 通知称,客户通过非银行支付机构发生的预付卡与银行账户之间的款项划转,预付卡发卡机构应当参照本通知第二条的标准提交大额交易报告 通知要求,对于跨境收单业务,非银行支付机构应当以客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告;客户通过绑定境外银 行卡进行支付的,非银行支付机构应当以收单机构与其结算的人民币交易金额计算并提交大额交易报告 通知称,非银行支付机构应当在大额交易完成之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告大额交易完成以款项实际划转到支付账户或者银行账户为准 “个人使用支付宝或者微信购物消费达到5万块钱以上、转账金额达到20万以上,就有可能被列入大额可疑交易进行监控” ↑其实这是一句 包含着谣言与真相的话! 大家需要好好识别! 此外,财付通也已经进行了辟谣: 只要你有这个钱! 我们再来看看真相到底是什么 其实早在2016年年底,中国人民银行就发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 其中就已经提到, 要将自然人大额现金交易报告标准从原先的当日单笔或累计交易(包括现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支)人民币20万元以上,调整到5万元以上,外币等值1万美元以上的报告标准维持不变; 只不过,以上要求之前还只是央行对于银行等金融机构提出的要求,而从明年1月1日起,要扩大到第三方支付平台而已 对此,新华网也找来了专家,解释得非常清楚: “其实央行对于银行等金融机构早就提出了上报大额交易的要求,而且还必须报送可疑交易报告,可普通人这么多年使用银行卡并没感到有什么障碍,所以大家不必担心第三方支付机构和互联网金融机构纳入监管体系后,自己会有什么不便”某银行资深人士张先生指出,这个规定并不是为了限制大家正常的大额消费和支付,而是为了打击洗钱、恐怖等相关非法活动平时大家正常消费、转账、取现,没有涉及相关违法活动,就不会受影响当然,如果异常交易被认定为可疑交易,将被冻结账户甚至要受到相关处罚 还有业内人士指出,支付宝、微信等大家常用的第三方支付机构不可能涉及现金收支,所以对于第三方支付机构而言,最大可能需要报送的是境内每日50万元、跨境每日20万元的交易,而绝大部分客户账户应该都达不到这个标准 “大额交易报告的规定,不影响企业和个人正常业务办理,不改变境内个人年度购汇便利化额度,不涉及个人外汇业务政策调整” 毕竟瓢泊海外的你,可能并不属于“绝大部分客户” 比如之前就有家长,觉得银行操作比较麻烦,就喜欢选择方便快捷的第三方支付平台,给留学在海外的宝宝们进行汇款,然后再让孩子自己在海外换购外汇 在第三方支付平台上,跨境每日20万元的交易也是按照大额交易来进行上报的了! 国家对于反洗钱和反恐怖融资的打击力度在加大,各种规矩的制定会越来越完善,监管也会越来越严格, 所以无论你有没有被这次新规影响到,都应该注意,千万别再想着投机取巧,擦着违规的边缘,去试探有关部门的忍耐度 无论你是希望从国内把钱“弄出来”在这边买房、 还是要进行投资、 甚至只是为了正常的生活开销…… 要转款换汇,请一定走合法、合规的渠道和方式! 什么“蚂蚁搬家法”、“分拆逃汇法”、“地下钱庄法”、“境外违规刷卡”等等违规方法,都统统不要再使用了!